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出售闲置银行卡赚钱? 警惕暗藏的理财陷阱

时间:2016.09.30 09:31:55  来源:网贷新闻网  阅读次数:30 复制分享 我要评论

    在一些和投资理财、和银行卡相关的网上论坛或社交群里,时不时会看到,有人会发帖或跟帖,表示要高价收购闲置的银行借记卡,甚至有的还打出了所谓“懒人理财”新渠道的名头。

    我对其中某个发帖者进行了暗访,发现那里还隐藏着根产业链:他们中大部分只是二道贩子,收卡后转手成批倒卖出去,而且,对于普通借记卡和带网银盾的卡片,倒卖的价格还不同,带网银盾的价格要比普通卡高一倍左右。

    二道贩子为了骗取我的合作,安慰我说反正卡里没有一分钱,不会被骗钱。但您知道卖卡人的行为事实上有多危险吗?第一,要靠收来的银行卡办的事,基本上是见不得人的;第二,带网银盾的卡收购价高,显然是有大额资金网上交易需求的。

这里面有什么陷阱?

    我们首先从最近多部委联合打击电信网络诈骗中,要求银行严格落实同一客户在一家银行只能开立4张借记卡说起。您想,除非工作上有特殊需求,一般人怎么可能在同一银行办四张以上的借记卡呢?这中间,就有一批银行卡,变成了电信诈骗得手后赃款的快速分散转移的渠道。这些卡片里不乏有收购而来的。

    再比如,有些卡片卷入了洗钱,卷入了行贿,卷入了赌博,卷入了克隆卡套现后的资金转移,或是一些公司为了逃税往一批银行卡里打所谓的劳务费以在账目上虚构成本等等。还有一些卡呢,被用来虚假购买网店的商品,所谓的给店主刷信用。这些卡里的资金,都是一道一道快速过手的。

    这其中,前面几项涉嫌犯罪的,那对公安等有关部门而言,多个账户介入其中,就会使得他们对资金的追踪、案件的破获难度提高。对随意卖出、或者随意丢弃闲置银行卡以至于卡片落入不法分子手中的人而言,在对方早就解绑了手机通知、换掉了卡片密码后,卡主人对自己的卡上发生了什么往往毫不知情,由于卡片只是用于资金快进快出,卡里也是长期没有余额的。但对银行卡的管理不慎,却可能导致卡片主人糊里糊涂地就卷入了非法勾当之中,犹如给自己埋了个“定时炸弹”,未来说不定会被炸出一身的麻烦。

    所以,本期节目提示您,卖银行卡这样的“懒人理财”万万要不得。对于闲置的银行卡,建议您去银行进行销户,或者自行妥善保管。